Lorsqu’il s’agit de trading et de marchés spéculatifs, nous finissons inévitablement par parler de tous ces instruments qui utilisent l’effet de levier financier. Même dans le trading de crypto-monnaies, l'effet de levier d'investissement joue un rôle fondamental et le trading avec effet de levier sur les marchés classiques tels que Forex Il est essentiel d’équilibrer le rapport risque-rendement de l’opération. L’effet de levier est, par essence, un outil à la disposition des opérateurs institutionnels et de détail, qui leur permet d’acheter ou de vendre des actifs financiers pour un montant supérieur au montant réellement détenu. En bref, en utilisant l’effet de levier, vous pouvez échanger de grosses sommes d’argent sur le marché même si vous disposez de moins de capital sur votre compte de trading.
Effet de levier : implications générales pour le trading
En particulier, le montant de l’effet de levier est restitué par le rapport entre le montant des positions ouvertes sur le marché et le montant du capital investi. En pratique, c'est l'intermédiaire ou le courtier en ligne qui couvre la partie manquante du capital, en vertu d'une marge préétablie. En effet, pour réaliser des opérations financières à effet de levier, les courtiers exigent une marge de garantie sur le compte du trader, calculée en pourcentage en fonction de la valeur de la position ouverte. La garantie de marge représente concrètement une protection qui couvre les pertes éventuelles de l'opérateur. Chaque courtier exige une marge différente, qui varie en fonction du type de marché dans lequel vous souhaitez investir. Par exemple, un marché très volatil nécessite une marge plus élevée qu’un marché moins volatil. Cependant, pour tenter de mieux clarifier le concept de levier financier, je propose une simulation numérique. Imaginons que nous ayons 2000 euros à investir dans des actions, des crypto-monnaies ou d’autres instruments financiers.
Si nous décidons d'opérer avec un effet de levier de 10:1, la somme investie ne correspondra plus à 2000 euros mais à 20000 euros, puisque nous empruntons 18000 euros au courtier en ligne ou à un autre intermédiaire. À ce stade, si notre opération financière génère 20% de bénéfice, nous aurons la somme totale de 24000 18000 euros. De ce montant, 6000 2000 euros doivent être restitués au courtier et 4000 2000 euros représentent à la place notre capital ; donc avec un investissement de 4000 euros le bénéfice net est de 200 euros. Pour résumer, nous avons investi 20 euros et empoché un bénéfice net de 400 euros, soit XNUMX% contre un gain boursier de XNUMX%. Il est à noter que si nous avions opéré sans effet de levier, le bénéfice aurait été de XNUMX euros. Il convient toutefois de souligner que, si nous avions dû enregistrer des pertes ou une moins-value, celle-ci aurait été amplifiée du même pourcentage par rapport à l'investissement initial.
Par conséquent, le grand avantage de fonctionner avec un effet de levier est que vous disposez d’une plus grande liquidité disponible à dépenser sur les marchés par rapport au montant réellement détenu sur votre compte de trading. Cette liquidité accrue permet des investissements plus importants et par conséquent des bénéfices plus élevés. De plus, une plus grande liquidité signifie également que nous pouvons mieux diversifier notre portefeuille d’actifs, élargissant ainsi nos possibilités d’investissement. Cependant, l’effet de levier financier présente également de nombreux risques et problèmes critiques. En effet, s’il y a la possibilité de multiplier les profits, il y a aussi le risque concret de multiplier les pertes. En effet, les pertes pourraient être si importantes qu’elles dépasseraient même l’exigence de marge, nécessitant ainsi une intégration plus poussée du compte de trading pour maintenir la position spéculative sur le marché.
Par conséquent, les chances de brûler complètement votre capital sont plus élevées qu’avec un investissement qui n’utilise pas d’effet de levier ; plus précisément, le risque de perdre la marge augmente en proportion directe de l’effet de levier utilisé. L’effet de levier est donc un outil qui doit être utilisé avec une extrême prudence, car une utilisation inappropriée peut mettre tout un système économique en crise. Il est possible de trader avec effet de levier sur la plupart des instruments financiers : sur les échanges de cryptomonnaies des marchés virtuels, sur les contrats à terme, sur les devises traditionnelles, sur les matières premières ou sur les obligations.
De plus, le trading sur marge est également légitime lorsque l’on opère avec différents types d’instruments tels que les CFD et les ETF. L'effet de levier représente en définitive une option offerte à l'opérateur qui, de sa propre initiative, peut décider d'exposer son capital investi à des risques plus élevés en échange de gains potentiels plus importants. En réalité, une optimisation de l’utilisation du levier financier consiste à trouver le meilleur équilibre possible entre le montant de l’exposition au risque et l’objectif de profit poursuivi dans l’opération unique. Il est clair que plus l’effet de levier est important, plus la probabilité de jouer est grande, tandis qu’un effet de levier léger vous permettra d’absorber une grande partie de la volatilité inhérente aux marchés, sans nécessairement compromettre la marge.
Concernant les aspects plus spécifiques concernant l'utilisation concrète de l'effet de levier et donc du bouton de risque, je vous renvoie à l'article d'il y a quelques mois, toujours sur valutevirtuali.com, disponible au lien suivant : L’effet de levier, la véritable star des marchés financiers. Dans cet article précédent, nous avons calculé le type de rendement et d’exposition au risque qu’offre une transaction à effet de levier.
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