L'échange de crypto-monnaie KuCoin, basé aux Seychelles, a récemment admis sa culpabilité dans une affaire qui bouleverse le monde des crypto-monnaies.
L'accusation concerne l'exploitation d'activités de transfert d'argent sans les licences nécessaires, une infraction qui a donné lieu à des amendes importantes : plus de 297 millions de dollars, réparties entre une confiscation de 184,5 millions de dollars et une amende de 112,9 millions de dollars. La décision implique également une sortie forcée du marché américain pendant au moins deux ans, marquant un tournant dans l'histoire de l'entreprise.
L'ascension et la chute d'un empire cryptographique
Depuis sa création en septembre 2017, KuCoin a connu une croissance exponentielle, atteignant plus de 30 millions de clients dans le monde et générant des volumes de transactions quotidiens de plusieurs milliards de dollars. Sur le marché américain, la bourse a servi environ 1,5 million d'utilisateurs, accumulant au moins 184,5 millions de dollars de frais jusqu'en mars 2024.
La direction de l'entreprise subira des changements radicaux : les fondateurs Michael Gan et Eric Tang devront renoncer à 2,7 millions de dollars et abandonner complètement leurs fonctions de direction, conformément à l'accord de poursuite différée.
Violations de la réglementation anti-blanchiment d'argent
L'enquête a révélé des lacunes importantes dans le respect des réglementations anti-blanchiment d'argent (AML) et dans les procédures de vérification de l'identité des clients (KYC). En tant qu'opérateur financier, KuCoin était soumis à la loi sur le secret bancaire, qui exige des protocoles d'audit et de vérification stricts. Jusqu'en juillet 2023, la plateforme fonctionnait avec des normes de sécurité insuffisantes :
- Aucune information d'identification des utilisateurs n'était requise.
- Il mettait en vedette des employés faisant la promotion publique du KYC comme étant facultatif
- Il a interagi ouvertement avec les clients américains sur les réseaux sociaux
- Elle n’a jamais été enregistrée auprès du FinCEN en tant qu’entreprise de transfert d’argent.
- N'a pas signalé d'activité suspecte comme l'exige la loi
- Il a permis des transactions non vérifiées d'une valeur de plusieurs milliards de dollars
- Il n’a pas mis en œuvre de contrôles suffisants contre les activités illégales
L'avenir de KuCoin et ses implications pour l'industrie
L’accord conclu représente un tournant pour l’ensemble du secteur des crypto-monnaies. Alors que KuCoin continue d'exercer ses activités sur des marchés sans restriction, le changement de direction voit BC Wong, auparavant directeur juridique, assumer le rôle de PDG. La résolution de l’affaire apporte une plus grande clarté au secteur des échanges de cryptomonnaies, établissant des précédents importants en matière de conformité réglementaire.
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